Du 14 au 17 avril 2025, Lomé a accueilli un atelier national dédié à la sécurisation du secteur immobilier contre le blanchiment de capitaux (BC) et le financement du terrorisme (FT). Cet événement, organisé par le GIABA avec le soutien de la Banque Africaine de Développement et en collaboration avec la Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF) du Togo, a réuni les principaux acteurs institutionnels et professionnels du secteur.
UN PROGRAMME INTENSIF SUR QUATRE JOURS
L'atelier a proposé une formation approfondie et pratique, structurée autour de quatre piliers essentiels.
Jour 1 (14 avril) : Comprendre la menace
La première journée fut consacrée aux fondamentaux. Après la cérémonie d'ouverture, les participants se sont penchés sur les concepts du BC/FT et leurs effets. L'accent a été mis sur une vue d'ensemble du secteur immobilier togolais et de ses vulnérabilités spécifiques, telles qu'identifiées par l'évaluation nationale des risques. La journée s'est achevée sur l'étude des signaux d'alerte (« drapeaux rouges ») et des typologies de blanchiment via l'immobilier.
Jour 2 (15 avril) : Maîtriser les obligations légales
Place à l'opérationnel. Cette journée a détaillé le cadre des obligations LBC/FT pour les acteurs privés. Sous la guidance d'experts, dont Me Essiamé Koko DZOKA, les professionnels ont été formés sur des sujets critiques : la vigilance à l'égard de la clientèle, l'identification du bénéficiaire effectif, la déclaration des opérations suspectes et la mise en place d'un dispositif interne de conformité. Une session pratique, basée sur une étude de cas, a permis de concrétiser ces apprentissages.
Jour 3 (16 avril) : Renforcer la régulation et le contrôle
Le troisième jour a abordé le volet superviseur. Les discussions ont porté sur le rôle des autorités de contrôle, les processus d'autorisation et d'inspection, ainsi que le régime des sanctions. Un panel de haut niveau, réunissant des représentants du ministère de l'Urbanisme, de la chambre des notaires, de la CENTIF et de la Fédération Togolaise de l'Immobilier, a débattu des options pour une régulation efficace et proportionnée.
Jour 4 (17 avril) : Fédérer les actions grâce au partenariat
La clôture de l'atelier fut tournée vers la synergie. Une session de panel a réuni les ministères de la Sécurité et de la Justice, la CENTIF et des experts pour discuter de la coopération et de la coordination entre secteurs public et privé. L'objectif était de jeter les bases d'un partenariat renforcé pour des investigations plus efficaces. La journée s'est conclue par l'adoption du rapport de synthèse et une cérémonie de clôture.
Les participants étaient issus des ministères clés (Urbanisme, Habitat et Réforme Foncière ; Justice et Législation ; Sécurité et Protection Civile), ainsi que de la CENTIF, de l'Office Togolais des Recettes (OTR), de la Fédération Togolaise de l’Immobilier (FTI) et de la Chambre Nationale des Notaires.
Cet atelier a atteint son objectif, celui de promouvoir la mise en œuvre effective des normes LBC/FT dans le secteur immobilier au Togo. Il a permis de sensibiliser les participants aux risques et vulnérabilités, de renforcer les capacités des opérateurs et des régulateurs, et de fournir une plateforme pour le partage d'expériences et le renforcement de la coopération entre toutes les parties prenantes.